← CA Articles · Mains CA archive · Answer Writing (Q&A) · December 2025 (1-15)
The Supreme Court's extraordinary direction to the Central Bureau of Investigation to conduct a pan-India investigation into cybercrimes, particularly digital arrest scams, represents a watershed moment in India's approach to combating technology-facilitated fraud. While such directions normally require State government consent under the federal framework, the Court has acknowledged that the severity of this menace transcends State jurisdictions and boundaries. Digital arrest scams, where fraudsters impersonate police or government officials in video calls, falsely accuse victims of crimes, and pressure them to transfer money to avoid arrest, have resulted in losses exceeding 3,000 crore according to government estimates. These scams predominantly target senior citizens who are less digitally literate and more susceptible to authority-based manipulation. The Court's comprehensive approach targeting not just scammers but also banking officials facilitating mule accounts, while invoking cooperation from online intermediaries under IT Rules 2021, demonstrates recognition that effective response requires coordinated action across multiple institutions, sectors, and ultimately, national borders.
1. The Nature of Modern Cyber Frauds and Their Severity
Digital arrest scams represent a sophisticated evolution of fraud where criminals exploit technology and psychological manipulation to extract money from vulnerable victims.
The government estimates losses exceeding 3,000 crore from digital arrest scams alone, with senior citizens being disproportionately targeted due to their limited digital literacy.
National Crime Records Bureau data indicate that the severity of cyber frauds has risen significantly, demonstrating the escalating scale of this criminal enterprise.
These scams depend on a malleable financial architecture where mule accounts enable rapid layering of proceeds through multiple transactions to obscure the money trail.
Investment scheme frauds and part-time job scams constitute additional dimensions of cybercrime that the Court has rightly prioritized for subsequent investigation.
The transnational nature of these operations, with scam centres operating from conflict-ridden zones in Southeast Asia, adds complexity beyond domestic jurisdiction.
Trafficked workers in these compounds are unable to escape due to violence, confiscated documents, or debt bondage, making this simultaneously a human trafficking crisis.
State police forces lack adequate digital capabilities and cyber-investigative capacity to effectively trace sophisticated fraudsters operating across jurisdictional boundaries.
The requirement for State consent before CBI investigations creates procedural delays that criminals exploit while victims suffer irreversible financial losses.
Banking systems have proven vulnerable to exploitation through mule accounts, with insufficient real-time monitoring mechanisms to detect suspicious transaction patterns.
Current IT Rules and intermediary guidelines lack teeth for compelling rapid cooperation from platforms that may host or facilitate fraudulent communications.
Myanmar remains a hotbed for scam operations because the illegally ruling junta benefits from taxing the proceeds of such crimes, creating state-sponsored criminal enterprise.
Bilateral requests for cooperation have proven inadequate when host countries have vested interests in perpetuating rather than eliminating these operations.
The glaring deficit in cyber awareness among India's population, despite increasing digitization of daily life and governance, creates a perpetually vulnerable target population.
The Court's direction to the Reserve Bank of India to employ Artificial Intelligence and Machine Learning for tracing layered proceeds represents necessary technological escalation.
Online intermediaries must be compelled to cooperate with investigation agencies under IT Rules 2021, sharing data that enables identification and prosecution of perpetrators.
The United States has established a Scam Center Strike Force as a model that India could adapt for coordinated multi-agency response to organized cyber fraud.
New Delhi must act in cohesion with ASEAN and the United Nations to sanction illegal regimes and cut off financial lifelines of modern-day slavery sweatshops.
States, local administrations, and the RBI must launch widespread awareness campaigns addressing the specific tactics used in digital arrest and investment scams.
Urgent upgradation of digital capabilities of State police forces is essential for building first-responder capacity at the level where victims initially report crimes.
International diplomacy must move beyond bilateral requests toward multilateral frameworks that impose consequences on jurisdictions harboring organized cyber criminals.
While the judiciary and domestic policing can address symptoms within India, the transnational dimension of cybercrime demands equally robust international coordination. The burgeoning of scam centres in Southeast Asian conflict zones, where trafficked workers are forced into fraud operations under conditions of modern slavery, requires responses combining law enforcement with human rights advocacy and diplomatic pressure. Domestically, the battle must be fought simultaneously on grounds of digital literacy, institutional capacity, financial system integrity, and inter-agency coordination. The Supreme Court's intervention provides the catalyst, but sustained implementation across these dimensions will determine whether India can effectively protect its citizens from this evolving threat.
சைபர் குற்றங்கள், குறிப்பாக டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மோசடிகள் மீது இந்தியா முழுவதும் விசாரணை நடத்த மத்திய புலனாய்வு அமைப்புக்கு உச்ச நீதிமன்றத்தின் அசாதாரண உத்தரவு, தொழில்நுட்பம் எளிதாக்கிய மோசடியை எதிர்த்துப் போராடுவதில் இந்தியாவின் அணுகுமுறையில் ஒரு திருப்புமுனையை குறிக்கிறது. கூட்டாட்சி கட்டமைப்பின் கீழ் இத்தகைய உத்தரவுகளுக்கு பொதுவாக மாநில அரசு ஒப்புதல் தேவைப்படும் அதே நேரத்தில், இந்த அச்சுறுத்தலின் தீவிரம் மாநில அதிகார வரம்புகள் மற்றும் எல்லைகளைக் கடக்கிறது என்பதை நீதிமன்றம் ஒப்புக்கொண்டுள்ளது. மோசடி செய்பவர்கள் வீடியோ அழைப்புகளில் காவல்துறை அல்லது அரசு அதிகாரிகளாக ஆள்மாறாட்டம் செய்து, பாதிக்கப்பட்டவர்களை குற்றங்களுக்காக தவறாக குற்றம் சாட்டி, கைதைத் தவிர்க்க பணம் மாற்ற அழுத்தம் கொடுக்கும் டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மோசடிகள், அரசாங்க மதிப்பீடுகளின்படி 3,000 கோடிக்கும் அதிகமான இழப்புகளை ஏற்படுத்தியுள்ளன. இந்த மோசடிகள் முக்கியமாக குறைந்த டிஜிட்டல் எழுத்தறிவு கொண்ட முதியோரை இலக்காகக் கொண்டுள்ளன.
டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மோசடிகள் குற்றவாளிகள் பாதிக்கப்படக்கூடிய பாதிக்கப்பட்டவர்களிடமிருந்து பணத்தை பிரித்தெடுக்க தொழில்நுட்பம் மற்றும் உளவியல் கையாளுதலை பயன்படுத்தும் மோசடியின் நுட்பமான பரிணாமத்தை குறிக்கின்றன.
டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மோசடிகளிலிருந்து மட்டும் 3,000 கோடிக்கும் அதிகமான இழப்புகளை அரசாங்கம் மதிப்பிடுகிறது, முதியோர் அவர்களின் குறைந்த டிஜிட்டல் எழுத்தறிவு காரணமாக விகிதாசாரமற்ற முறையில் இலக்கு வைக்கப்படுகின்றனர்.
சைபர் மோசடிகளின் தீவிரம் குறிப்பிடத்தக்க அளவில் அதிகரித்துள்ளது என்று தேசிய குற்றப் பதிவு ஆணையத் தரவுகள் குறிக்கின்றன, இந்த குற்ற நிறுவனத்தின் அதிகரிக்கும் அளவை நிரூபிக்கின்றன.
இந்த மோசடிகள் மியூல் கணக்குகள் பணப் பாதையை மறைக்க பல பரிவர்த்தனைகள் மூலம் வருவாயின் விரைவான அடுக்குகளை செயல்படுத்தும் மாறக்கூடிய நிதி கட்டமைப்பை சார்ந்துள்ளன.
முதலீட்டு திட்ட மோசடிகள் மற்றும் பகுதி நேர வேலை மோசடிகள் நீதிமன்றம் சரியாக அடுத்தடுத்த விசாரணைக்கு முன்னுரிமை அளித்த சைபர் குற்றத்தின் கூடுதல் பரிமாணங்களை உருவாக்குகின்றன.
தென்கிழக்கு ஆசியாவின் மோதல் நிறைந்த மண்டலங்களிலிருந்து செயல்படும் மோசடி மையங்களுடன் இந்த செயல்பாடுகளின் நாடுகடந்த தன்மை உள்நாட்டு அதிகார வரம்பைத் தாண்டிய சிக்கலை சேர்க்கிறது.
இந்த வளாகங்களில் கடத்தப்பட்ட தொழிலாளர்கள் வன்முறை, பறிமுதல் செய்யப்பட்ட ஆவணங்கள் அல்லது கடன் அடிமைத்தனம் காரணமாக தப்பிக்க முடியாமல் உள்ளனர், இது ஒரே நேரத்தில் மனித கடத்தல் நெருக்கடியாகவும் ஆக்குகிறது.
அதிகார வரம்பு எல்லைகளைக் கடந்து செயல்படும் நுட்பமான மோசடி செய்பவர்களை திறம்பட கண்காணிக்க மாநில காவல் படைகளுக்கு போதுமான டிஜிட்டல் திறன்கள் மற்றும் சைபர் விசாரணை திறன் இல்லை.
சிபிஐ விசாரணைகளுக்கு முன் மாநில ஒப்புதலுக்கான தேவை குற்றவாளிகள் சுரண்டும் நடைமுறை தாமதங்களை உருவாக்குகிறது, அதே நேரத்தில் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் மீள முடியாத நிதி இழப்புகளை சந்திக்கின்றனர்.
சந்தேகத்திற்குரிய பரிவர்த்தனை முறைகளை கண்டறிய போதுமான நிகழ்நேர கண்காணிப்பு வழிமுறைகள் இல்லாமல் மியூல் கணக்குகள் மூலம் வங்கி அமைப்புகள் சுரண்டலுக்கு பாதிக்கப்படக்கூடியவையாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளன.
மோசடி தகவல்தொடர்புகளை வழங்கும் அல்லது எளிதாக்கும் தளங்களிடமிருந்து விரைவான ஒத்துழைப்பை கட்டாயப்படுத்த தற்போதைய தகவல் தொழில்நுட்ப விதிகள் மற்றும் இடைநிலை வழிகாட்டுதல்களுக்கு வலிமை இல்லை.
சட்டவிரோதமாக ஆளும் ராணுவ ஆட்சி இத்தகைய குற்றங்களின் வருமானத்திற்கு வரி விதிப்பதால் பயனடைவதால் மியான்மர் மோசடி செயல்பாடுகளுக்கு உஷ்ணமான இடமாக உள்ளது, அரசு நிதியுதவி செய்யும் குற்ற நிறுவனத்தை உருவாக்குகிறது.
இந்த செயல்பாடுகளை ஒழிப்பதை விட நிலைநிறுத்துவதில் புரவலன் நாடுகளுக்கு நலன்கள் இருக்கும்போது ஒத்துழைப்புக்கான இருதரப்பு கோரிக்கைகள் போதுமானதாக இல்லை என்று நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது.
தினசரி வாழ்க்கை மற்றும் ஆளுகையின் அதிகரிக்கும் டிஜிட்டல்மயமாக்கல் இருந்தபோதிலும் இந்தியாவின் மக்களிடையே சைபர் விழிப்புணர்வில் உள்ள பெரும் குறைபாடு நிரந்தரமாக பாதிக்கப்படக்கூடிய இலக்கு மக்களை உருவாக்குகிறது.
அடுக்கு வருவாயை கண்காணிக்க செயற்கை நுண்ணறிவு மற்றும் இயந்திர கற்றலை பயன்படுத்த இந்திய ரிசர்வ் வங்கிக்கு நீதிமன்றத்தின் உத்தரவு தேவையான தொழில்நுட்ப அதிகரிப்பை குறிக்கிறது.
குற்றவாளிகளை அடையாளம் காணவும் வழக்கு தொடரவும் தரவைப் பகிர்ந்து, தகவல் தொழில்நுட்ப விதிகள் 2021 இன் கீழ் விசாரணை முகமைகளுடன் ஒத்துழைக்க ஆன்லைன் இடைநிலையாளர்கள் கட்டாயப்படுத்தப்பட வேண்டும்.
ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட சைபர் மோசடிக்கு ஒருங்கிணைந்த பல முகமை பதிலுக்காக இந்தியா தழுவக்கூடிய மாதிரியாக அமெரிக்கா மோசடி மைய தாக்குதல் படையை நிறுவியுள்ளது.
சட்டவிரோத ஆட்சிகளுக்கு தடை விதிக்கவும் நவீன கால அடிமைத்தன உழைப்புக் கூடங்களின் நிதி உயிர்நாடிகளை துண்டிக்கவும் நியூ டெல்லி ஆசியான் மற்றும் ஐக்கிய நாடுகள் சபையுடன் ஒருங்கிணைந்து செயல்பட வேண்டும்.
டிஜிட்டல் அரெஸ்ட் மற்றும் முதலீட்டு மோசடிகளில் பயன்படுத்தப்படும் குறிப்பிட்ட தந்திரங்களை நிவர்த்தி செய்து மாநிலங்கள், உள்ளூர் நிர்வாகங்கள் மற்றும் ரிசர்வ் வங்கி பரவலான விழிப்புணர்வு பிரச்சாரங்களை தொடங்க வேண்டும்.
பாதிக்கப்பட்டவர்கள் ஆரம்பத்தில் குற்றங்களைப் புகாரளிக்கும் மட்டத்தில் முதல் பதிலளிப்பாளர் திறனை கட்டமைக்க மாநில காவல் படைகளின் டிஜிட்டல் திறன்களை அவசரமாக மேம்படுத்துவது அவசியம்.
ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட சைபர் குற்றவாளிகளுக்கு புகலிடம் அளிக்கும் அதிகார வரம்புகள் மீது விளைவுகளை சுமத்தும் பலதரப்பு கட்டமைப்புகளை நோக்கி சர்வதேச இராஜதந்திரம் இருதரப்பு கோரிக்கைகளைத் தாண்டி நகர வேண்டும்.
நீதித்துறை மற்றும் உள்நாட்டு காவல்துறை இந்தியாவிற்குள் அறிகுறிகளை நிவர்த்தி செய்ய முடியும் என்றாலும், சைபர் குற்றத்தின் நாடுகடந்த பரிமாணம் சமமான வலுவான சர்வதேச ஒருங்கிணைப்பைக் கோருகிறது. தென்கிழக்கு ஆசிய மோதல் மண்டலங்களில் மோசடி மையங்களின் பெருக்கம், அங்கு கடத்தப்பட்ட தொழிலாளர்கள் நவீன அடிமைத்தன நிலைமைகளின் கீழ் மோசடி செயல்பாடுகளுக்கு கட்டாயப்படுத்தப்படுகின்றனர், சட்ட அமலாக்கத்தை மனித உரிமை வக்காலத்து மற்றும் இராஜதந்திர அழுத்தத்துடன் இணைக்கும் பதில்களை தேவைப்படுத்துகிறது. உள்நாட்டில், டிஜிட்டல் எழுத்தறிவு, நிறுவன திறன், நிதி அமைப்பு ஒருமைப்பாடு மற்றும் இடை முகமை ஒருங்கிணைப்பு ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் போர் ஒரே நேரத்தில் நடத்தப்பட வேண்டும். உச்ச நீதிமன்றத்தின் தலையீடு ஊக்கியை வழங்குகிறது, ஆனால் இந்தியா தனது குடிமக்களை இந்த உருவாகும் அச்சுறுத்தலிலிருந்து திறம்பட பாதுகாக்க முடியுமா என்பதை இந்த பரிமாணங்களில் நிலையான செயல்படுத்தல் தீர்மானிக்கும்.
Reading a model answer is step one - writing your own against the clock is what actually builds Mains marks. ArivArk's bilingual test series turns every current-affairs update into scored practice: scheduled tests in Tamil and English, a video explanation for every paper and an honest rank list.
