பாடத்திட்டம்: முதல்நிலைத் தேர்வு அலகு V - இந்தியப் பொருளாதாரம் மற்றும் தமிழ்நாட்டில் வளர்ச்சி நிர்வாகம்
நிதி தாக்கம் கணிப்பு
- எதிர்பார்க்கப்படும் இழப்பு: ₹1.2 லட்சம் கோடி (அடுத்த ஆண்டு).
- பாதிக்கப்படும் மொத்த உள்நாட்டு உற்பத்தி: 0.7%.
- ஆதாரம்: இந்திய சைபர் குற்ற ஒருங்கிணைப்பு மையம் (I4C) ஆய்வு.
- நிர்வாக கட்டுப்பாடு: மத்திய உள்துறை அமைச்சகம்.
ஏமாற்று வங்கி கணக்குகள்
- தினசரி அடையாளம் காணப்படும் கணக்குகள்: சுமார் 4,000.
- முக்கிய பண்புகள்:
- இடைத்தரகு கணக்குகளாக பயன்படுத்தப்படுகின்றன.
- வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனை முறைகளை காண்கின்றன.
- குறைந்த இருப்பு கொண்ட சம்பளதாரர்களின் கணக்குகள்.
மோசடி மையங்கள்
முக்கிய இடங்கள்:
- கம்போடியா.
- மியான்மர்.
- லாவோஸ்.
- அசர்பைஜான் (புதிதாக அடையாளம் காணப்பட்டது).
செயல்பாட்டு பண்புகள்:
- அழைப்பு மையங்களைப் போன்ற அமைப்பு.
- முதலீட்டு மோசடிகளில் கவனம் செலுத்துகின்றன.
- இந்திய தொலைபேசி எண்களைப் பயன்படுத்துகின்றன.
- மோசடியாளர்களாக இந்தியர்களை வேலைக்கு அமர்த்துகின்றன.
பண ஓட்ட முறைகள்
- முக்கிய இலக்கு: இந்தியாவிற்கு வெளியே பணம் செல்லுகிறது.
- முக்கிய மூலங்கள்:
- சீனாவுடன் தொடர்புடைய நிறுவனங்கள்.
- உள்நாட்டு செயல்பாடுகள்.
- பரிமாற்ற முறைகள்:
- பல கணக்குகளுக்குள் பரிமாற்றம்.
- ATM மூலம் பணம் எடுப்பு.
- கிரிப்டோகரன்சி மாற்றம்.
தடுப்பு நடவடிக்கைகள்
அமைச்சக ஒருங்கிணைப்பு:
- உள்துறை அமைச்சகம்.
- நிதி அமைச்சகம்.
- இந்திய ரிசர்வ் வங்கி.
- கவன மையங்கள்:
- ஏமாற்று கணக்குகளின் கட்டுப்பாடு.
- பரிவர்த்தனைகள் கண்காணிப்பு.
- வங்கி அதிகாரிகளை எச்சரிக்கும் அமைப்புகள்.
கண்காணிப்பு அமைப்பு
- செயல்படுத்தும் நிறுவனம்: I4C.
- முக்கிய கூறு: குடிமக்கள் நிதி சைபர் மோசடி புகார் மற்றும் மேலாண்மை அமைப்பு.
- கண்காணிப்பு அளவுருக்கள்:
- உயர் மதிப்பு பரிவர்த்தனைகள்.
- கணக்கு இருப்பு பரிமாணங்கள்.
- பரிவர்த்தனை அதிர்வெண்.
